Onderstaand een overzicht van het hele traject dat wij samen met u kunnen doorlopen.
1. Inventariseren
Bepalen bandbreedte advies
· Is er een CAO en/ of een BPF van toepassing
· Is er een bestaande pensioenregeling aanwezig?
· Wilt en kunt U één of meerdere pensioenregelingen opstellen voor verschillende groepen werknemers?
· Wenst U een pensioenregeling die gelijkwaardig is aan de pensioenregeling van uw concurrent?
· Hoe verloopt het beslissingsproces en welke partijen zijn betrokken bij (aanpassing van) de pensioenregeling?
· Welke wet- regelgeving is relevant voor de advisering van tweedepijler pensioenproducten? Past ons advies binnen dit juridische kader?
Inventariseren van uw gegevens en doelstellingen
· Uw kennis en ervaring omtrent pensioen?
o Afstemming verstrekte informatie op uw kennis en ervaring
· Wat is de financiële positie van uw onderneming?
o Kunt u de lasten financieel nu en in de toekomst dragen?
o Wat is de liquiditeitspositie en solvabiliteit van de onderneming?
o Welke fluctuaties in de kosten zijn voor de werkgever draagbaar?
· Wat zijn de doelstellingen van de werkgever?
o De doelstellingen met betrekking tot de dekkingen?
o De doelstellingen met betrekking tot de kosten?
· Uw risicobereidheid?
2. Analyseren
· Signaleren van eventuele tegenstrijdigheden in de informatie
· Eventuele tegenstrijdigheden bespreken
· Samen de prioriteiten bepalen bij eventuele tegenstrijdigheden
· U inzicht geven in de consequenties van de prioritering die u aanbrengt.
Wat zijn de risico's en de gevolgen van uw wensen voor U en uw werknemers?
3. Advies
· Welke contractvorm is passend?
· Opvragen offertes
o Opvragen meerdere offertes gewenst?
o Controleren ontvangen offertes op basis van een lijst met eenduidige specificaties
· Advies aan werkgever
o U volgt ons advies: het adviestraject is afgerond
o U wijkt af van advies: Wij informeren U over de gevolgen en risico's die uw keuze met zich meebrengt. Wij leggen dit vast in het dossier en laten U dit ondertekenen.
· Wij maken afspraken met u of, en zo ja, in welke mate wij gedurende het bestaan van dit tweedepijler pensioen bij dit contract betrokken blijven.
4. Bewaarplicht
· Wij bewaren de ingewonnen informatie over de werkgever en de onderneming en de gegevens over het geadviseerde en afgesloten pensioenproduct.
· Uit de informatie moet blijken dat het advies op correcte wijze tot stand is gekomen
· De informatie wordt gedurende ten minste tien jaar na totstandkoming van het pensioenproduct bewaard.
5. Nazorg
Na totstandkoming van het contract blijven wij als volgt desgewenst bij onderhoud en beheer betrokken:
· Aandacht voor ontwikkeling bedrijf en personeelsbestand conform eerdere aannames
· Beoordeling van mogelijkheden en wenselijkheid van eventuele verbeteringen van het pensioen
· Advies bij wijziging of verlenging bestaande pensioenregeling of advies aan werknemers.
1. Inventariseren
Bepalen bandbreedte advies
· Is er een CAO en/ of een BPF van toepassing
· Is er een bestaande pensioenregeling aanwezig?
· Wilt en kunt U één of meerdere pensioenregelingen opstellen voor verschillende groepen werknemers?
· Wenst U een pensioenregeling die gelijkwaardig is aan de pensioenregeling van uw concurrent?
· Hoe verloopt het beslissingsproces en welke partijen zijn betrokken bij (aanpassing van) de pensioenregeling?
· Welke wet- regelgeving is relevant voor de advisering van tweedepijler pensioenproducten? Past ons advies binnen dit juridische kader?
Inventariseren van uw gegevens en doelstellingen
· Uw kennis en ervaring omtrent pensioen?
o Afstemming verstrekte informatie op uw kennis en ervaring
· Wat is de financiële positie van uw onderneming?
o Kunt u de lasten financieel nu en in de toekomst dragen?
o Wat is de liquiditeitspositie en solvabiliteit van de onderneming?
o Welke fluctuaties in de kosten zijn voor de werkgever draagbaar?
· Wat zijn de doelstellingen van de werkgever?
o De doelstellingen met betrekking tot de dekkingen?
o De doelstellingen met betrekking tot de kosten?
· Uw risicobereidheid?
2. Analyseren
· Signaleren van eventuele tegenstrijdigheden in de informatie
· Eventuele tegenstrijdigheden bespreken
· Samen de prioriteiten bepalen bij eventuele tegenstrijdigheden
· U inzicht geven in de consequenties van de prioritering die u aanbrengt.
Wat zijn de risico's en de gevolgen van uw wensen voor U en uw werknemers?
3. Advies
· Welke contractvorm is passend?
· Opvragen offertes
o Opvragen meerdere offertes gewenst?
o Controleren ontvangen offertes op basis van een lijst met eenduidige specificaties
· Advies aan werkgever
o U volgt ons advies: het adviestraject is afgerond
o U wijkt af van advies: Wij informeren U over de gevolgen en risico's die uw keuze met zich meebrengt. Wij leggen dit vast in het dossier en laten U dit ondertekenen.
· Wij maken afspraken met u of, en zo ja, in welke mate wij gedurende het bestaan van dit tweedepijler pensioen bij dit contract betrokken blijven.
4. Bewaarplicht
· Wij bewaren de ingewonnen informatie over de werkgever en de onderneming en de gegevens over het geadviseerde en afgesloten pensioenproduct.
· Uit de informatie moet blijken dat het advies op correcte wijze tot stand is gekomen
· De informatie wordt gedurende ten minste tien jaar na totstandkoming van het pensioenproduct bewaard.
5. Nazorg
Na totstandkoming van het contract blijven wij als volgt desgewenst bij onderhoud en beheer betrokken:
· Aandacht voor ontwikkeling bedrijf en personeelsbestand conform eerdere aannames
· Beoordeling van mogelijkheden en wenselijkheid van eventuele verbeteringen van het pensioen
· Advies bij wijziging of verlenging bestaande pensioenregeling of advies aan werknemers.
